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发布日期:2022-05-07 19:46    点击次数:143

18人罪人集資1395億背后

文/ 陳威敬

2019年4月的那天,平臺爆雷的音讯震動了整個P2P圈子。但傳到出借人李婧耳中時,她仍战胜這一危機終將過去, 像之前一樣 。

沒有風險的投資理財 ,如今聽來像是天方夜譚,但在數年前,這恰是多家P2P平臺高舉的旗號。

近日,一則來自深圳檢察院的音讯,讓本已淡出公眾視線的P2P再次引發熱議。 網貸教父 ,被一些投資人親切稱呼 老周 的紅嶺創投法人周世对等18人,涉嫌集資詐騙、罪人领受公眾进款罪已被负责移送審查起訴。

紅嶺創投2019年就官宣爆雷,這一結果并不料外。但背后的數字仍令人瞠目結舌,據通報,在2009年3月至2021年9月期間,上述18人罪人集資1395億元,形成11.96萬名集資參與人本金損失163.88億元。

有的集資參與者把我方的養老金搭上了,有的欠下百萬債務,有的因此與伯仲姐妹決裂。時下,盡管P2P這一經濟格式早已 歸零 ,但其形成的影響仍在持續。

紅嶺垮塌

1395億元,一些網友戲稱 冥幣都沒見過這么多 。事實上,周世对等人的經營規模遠大于此。僅據紅嶺創投官網露出,該平臺于今有出借人274萬104名,累計出借金額達到了4528億2021萬。

但官宣爆雷于今,有關紅嶺的債務問題一直懸而未決。

4月14日,這一問題有了新進展。據深圳市人民檢察院露出,作歹嫌疑人周世平、胡玉芳、項旭等十八人涉嫌集資詐騙、罪人领受公眾进款罪一案,已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送審查起訴。

經偵查機關認定:作歹嫌疑人周世平勾结胡玉芳、項旭等人在2009年3月至2021年9月期間,哄骗 紅嶺創投 投資寶 網貸平臺以及 紅嶺資本線下理財 項目,通過公開宣傳,以保本付息、高額回報為誘餌,向社會不特定公眾線上、線下罪人集資,集資參與人累計51.68萬名,罪人集資1395億元,形成11.96萬名集資參與人本金損失163.88億元。所领受資金被用于還本付息,收購上市公司,買賣證券、期貨,投資股權,對外借貸,部分資金被周世平用于購買房產、償還個人債務等。

中國新聞周刊预防到,從涉P2P平臺案件來看,有相當一部分被認定為涉嫌集資詐騙罪和罪人领受公眾进款罪。

本年2月,最妙手民法院發布 關于修改〈最妙手民法院關于審理罪人集資刑事案件具體應用法律多少問題的解釋〉的決定 ,對原执法解釋中有關罪人领受公眾进款罪、集資詐騙罪的定罪處罰標準進行修改完善,增多了網絡信貸等新式罪人领受資金的行為表情。該解釋還明確了罪人领受公眾进款罪的四個特征。

據 刑法 相關規定,集資詐騙是指通過詐騙圭臬罪人集資,且具有罪人占有的场所。而罪人领受公眾进款罪則顧名思義,是指罪人领受公眾进款好像變相领受公眾进款。

集資詐騙罪與罪人领受公眾进款罪有一定重合之處。責任体式為稀奇,其中以罪人占有為场所騙取公眾进款的,以集資詐騙罪或其他相應作歹論處。

認定 以罪人占有為场所 的情形,包括集資后无谓于生產經營活動好像用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例,甚至集資款不可返還的;苟且揮霍集資款,甚至集資款不可返還的;攜帶集資款规避的等。

兩者的差別還體現在刑罰上,罪人领受公眾进款罪刑期從緩刑到三五年不等,最高不超過10年,而集資詐騙最重可判處無期徒刑。

一些判決案例可供參考。據媒體報道,2020年12月底, 性欧美bbbwbbbwbbbw廣州市中級人民法院,對 廣州P2P第一案 禮德財富集資詐騙案,作出判決。幕后主使林捷鵬被判處無期徒刑;董事長鄭彥森被判處15年有期徒刑。同案還有3名會計人士因構成非吸被判刑3.5年至6年。

前年5月,由上海市第一中級人民法院照章宣判的上海贏基金融信息服務有限公司、王進等集資詐騙、罪人领受公眾进款案中,贏基金融公司實控人王進同樣因集資詐騙被判處無期徒刑。

資料顯示,紅嶺創投配置于2009年3月,法人代表周世平,注冊資金為5000萬人民幣。其官網介紹,周世平看到了民間借貸的需求,用炒股獲益創立了紅嶺創投,成為深圳最早的P2P公司。

紅嶺的騰飛始于2013年。該年,網絡金融迎來風口,紅嶺的成交額冲破22億元。到了2015年,紅嶺累計出借已冲破1000億元。

整個P2P行業也迎來風口。據網貸之家數據,到2015年12月底為止,我國平日運營的P2P網貸公司有2600家把握,全年行業成交額約1.18萬億。另據銀保監會相關專家曾露出的數據,全國實際運營的P2P網貸機構,岑岭時期約5000家。

然而,從2015年開始,一些平臺卻相繼爆雷。次年4 月,國務院辦公廳印發 互聯網金融風險專項整治使命實施有盘算 ,對 P2P 進行重點整治。尔后,一些出現兌付危機或不相宜業務規范的P2P平臺陸續退出市場。

在不少人看來,周世平偏执紅嶺創投的垮塌也標示著一個行業的驱散。

協縱计谋处分集團聯合創始人,資深投資人黃立沖向中國新聞周刊介紹,P2P興起時,恰是中國信用高度擴張的時候,亚洲色大成网站www永久因為房價上漲,銀行的信貸止境鼓胀,老庶民手里也有不少錢。但傳統的銀行,又不會給许多中小微企業貸款,P2P填補了這一空白。

因投資需要,黃立沖曾经在某P2P平臺上借過兩三百萬元, 因為銀行需要提供房地產典质,還条目你的活水是并吞家公司,P2P在這方面相對靈活。

到了2017年7月,周世平也线路疲態。他在紅嶺社區發文稱:既不看好網貸業務,也不擅長做網貸業務,計劃在三年內清盤。他在解釋我方這一計劃時,曾提到 因為有總額達8億元的壞賬,資金本钱高,運行本钱高级身分影響,于今未能實現整體盈利 。

2019年3月,周世平在紅嶺社區發表帖子 雖然是清盤,但不是說再見 ,隨后负责推出紅嶺的三年清盤計劃。

兩年后,投資者們等來的卻是一則來自警方的 案情通報 。

墊付危機

除了不可抗力的監管身分以外,紅嶺的中枢問題還是出在了業務格式上。其中,最卓越的矛盾等于其 首創 的本息墊付格式。

周世平的本息墊付格式,俗稱 剛兌 ,是將創投者的風險轉移給平臺。他在收受媒體采訪時,表述為 讓老庶民通過平臺享受安全穩定的收入 。但這也意味著,一朝有大額項目过时產生,平臺需要墊付多半的現金。

周世平所稱的 壞賬 ,也由此而來。2015年2月,森海園林項目導致紅嶺創投虧損7000萬;2017年8月,大連機床一筆4億元的債券未能足額支付利息,紅嶺1.5億元資金被套……

凈值標 、 大額標 是紅嶺創投業務的兩大特點,后者即借钱額度大。 凈值標 ,簡而言之,即投資人不错憑借我方在平臺上的資產,以一定額度從平臺上重復借钱。然而這一 杠桿 式的玩法生息了不少 網貸黃牛 ,通過不同的標的類型獲取利息差。

在黃立沖看來,隨著通過紅嶺創投滾動的資金越來越多,紅嶺根柢不可能有鼓胀的準備金。他介紹,國外的P2P流動的基本是小額資金,也會給出借人明確風險。

事實上,P2P当先進入國內時就出現了 水土不屈 的情況。因國外有較圆善的個人信用記錄,P2P平臺不错純粹作為信息中介,不承擔風險。

另一個問題則在于,風險與收益不成正比。

在黃立沖看來,紅嶺創投這種以債權為基礎的風險投資,在正当合規的基礎上,收益率注定不會太高,而平臺自己要與傳統銀行偏执他的P2P平臺诞生優勢,這又使得利潤空間進一步縮窄。

多名投資者向中國新聞周刊暗示,紅嶺創投的年化投資收益率,最高時能接近25%把握。

黃立沖說,絕大多數企業并沒有這么高的利潤,到终末可能就會出現 拆東墻補西墻 的情況,也即所謂的 龐氏騙局 。他進一步分析稱,通過P2P平臺融資的企業,不少都是不相宜銀行貸款資質的,這也意味著其自己的經營就存在較大的不確定性。

出借人張軍是 借貸寶 平臺的受害者,他亦然一家企業的本钱合約總監。紅嶺爆雷后,他曾屡次旁聽在江蘇多地開庭的紅嶺與借钱企業案件訴訟。

張軍告訴中國新聞周刊,当先在法院上紅嶺基本都勝訴,但對方企業典质的資產價值均被明顯高估。而到了后來,P2P平臺自己已成為法院打擊的對象了。

曾经有人給黃立沖建議過P2P這一投資渠道,但他意識到了潛在的風險。 現在,我身邊搞P2P的可能6成都進去了,包括當年借給我錢的雇主 。

在內外身分共同作用下,紅嶺這個 贤良 倒了。根據2019年周世平給出的兌付有盘算,本金分三年兌付,第一年兌付20%,第二年兌付35%,第三年兌付45%;投資寶則從2019年5月開始,分4年兌付,首年兌付6億元。

然而,第一年兌付就遠未達目標。2019年12月31日,原定該年度的20%兌付目標,只完成了9.3%。

血本無歸

在收受中國新聞周刊采訪時,多位借钱人對周世对等人被移送起訴的音讯表現得很平靜。通過执法途徑,能否要回我方的資產,這一谜底仍未可知。

中國新聞周刊预防到,前述 通報 的终末提到,因本案被害群众數眾多,根據 中華人民共和國刑事訴訟法 的有關規定胖女性大bbbbbb视频,經本院聯系,仍有部分被害人無法送達,現选拔公告表情讨教本案被害人的訴訟權利義務。

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